휴렛팩커드 엔터프라이즈(HPE)가 금융서비스 업계에 컴플라이언스 솔루션을 제공하는 선도기업인 투키타키(Tookitaki)와 아시아 태평양 전역에 걸쳐서 은행과 금융기관들에게 새로운 솔루션을 제공한다는 목표 하에 협력하기로 했다고 23일(현지시간) 발표했다.

새로운 서비스 솔루션은 투키타키의 인공지능(AI) 기반 자금세탁방지(AML) 솔루션을 보안성이 높은 ‘빅데이터에 대한 HPE 그린레이크(HPE GreenLake for Big Data)’를 통해 서비스로서의 플렉시블 소비모델을 제공하게 된다.

솔루션은 금융기관들이 AML 데이터 애널리틱스를 실행하고 AI AML 솔루션을 가능케 하는 중앙 집중적인 빅데이터 플랫폼을 만들 수 있도록 한다.

HPE 그린레이크를 통해 서비스로서 이루어지는 솔루션을 제공함으로써 은행들은 클라우드의 기민성과 유연성, 확장성을 경험할 수 있는 동시에 AI 최적화된 인프라 플랫폼과 솔루션을 자체 시설 내에서 배치할 경우 컨트롤이 더욱 수월해지고 비용도 낮추며 거버넌스 효율도 향상시킬 수 있다.

아시아 지역의 선도적인 은행인 UOB는 AI를 통한 은행 AML 시스템 효율 향상을 위해 투키타키의 AML 솔루션을 HPE 그린레이크 상에서 실행한 세계 최초의 금융기관이다. UOB는 은행의 필요에 따라 투키타키의 AI 솔루션을 주문형으로 제작한 바 있다.

투키타키와 HPE 간의 협업을 통해 UOB는 AI로 성능 향상을 거둔 AML 시스템을 누구보다 앞서서 개발할 수 있었으며 거래 모니터링과 성명 검색(name screening)이라는 두 가지의 AML 리스크 측면을 동시적으로 적용했다.

UOB는 매달 6만 건에 달하는 계정을 자동 검사해 이들 가운데 전 세계 규제당국의 감시대상자 명단에 들어 있는 개인이나 조직이 있는지를 찾아낸다.

AI를 통해 성능 향상을 거둔 UOB의 AML 시스템은 이제 매달 평균 5700건이 넘는 의심스러운 거래 경보로부터 보다 긴급한 사례를 정확하게 파악할 수 있다.[1] 이를 통해 UOB 은행은 잠재적인 자금세탁 시도를 조사하기 위해 보다 신속하게 자원을 배치할 수 있게 됐다.

성명 검색과 거래 모니터링에 사용되는 모델은 긴급 대처를 요하는 사례에 있어서 96%에 달하는 예측 정확성을 기록하고 있다.

투키타키의 공동설립자 겸 CEO인 아비셱 차터지(Abhishek Chatterjee)는 “UOB를 고객으로 해 파일럿 프로젝트를 진행하고 이를 통해 본격 실행 단계로 접어듦으로써 금융기관 대상 머신러닝 기반의 자금세탁방지 솔루션을 최적화하기 위해 HPE와 벌였던 우리의 협력 사업은 성공을 거둘 수 있었다.

서비스로서의 빅데이터에 대한 HPE의 깊이 있는 지식과 경험에 근거해 AI 솔루션을 신속하게 디자인해 배치하기 위한 솔루션 청사진을 개발함으로써 우리 회사의 시스템은 다양한 층위의 기술과 시스템에 걸쳐 확장성을 감안해 분산형 데이터 병렬 아키텍처와 머신러닝을 같이 사용한다.

은행들은 조직의 성장과 비즈니스 연속성이 성공에 중요한 요건이 되고 있는 현재의 시점에서 컴플라이언스를 충족시키기 위해 높은 모듈 정확성이 높은 시스템을 가동시킴으로써 이 협업에서 혜택을 보고 있다”고 말했다.

UOB와의 성공적인 협업이 있은 후 HPE와 투키타키는 서비스 모델의 유연성을 갖춘 향상된 AML 솔루션의 혜택을 보길 원하는 아시아 태평양 지역 다른 은행과 금융기관들에 대해 지원을 제공할 의향을 적극 보이고 있다.

휴렛팩커드 엔터프라이즈의 아시아 태평양 지역 솔루션 영업 담당 총책임자인 카이 펭 로(Khai Peng Loh)는 “투키타키의 규제 컴플라이언스 부문 경험을 우리 회사의 데이터 애널리틱스 플랫폼과 서비스로서의 오퍼링인 HPE 그린레이크를 결합함으로써 우리는 이 지역 금융기관 고객들에게 실질적인 도움을 줄 수 있는 실전 AI 솔루션을 제공할 수 있게 됐다. 우리는 고객들이 규제상의 리스크를 좀 더 조직적으로 관리할 수 있도록 도울 수 있기 바란다”고 말했다.

HPE 그린레이크 클라우드 서비스는 자체 시설 내 또는 에지, 코로케이션 시설에서 실행이 가능한 탄력적인 서비스로서의 플랫폼을 통해 디지털 혁신을 추진할 수 있는 강력한 기반을 고객들에게 제공한다.

HPE 그린레이크는 하이브리드 IT를 통해 가능한 거버넌스, 컴플라이언스, 가시성을 클라우드의 단순성과 기민성을 결합시켜준다. HPE 그린레이크는 컴퓨팅을 위한 클라우드 서비스, 컨테이너 관리, 데이터 보호, HPC, 머신러닝 운영, 네트워킹, SAP HANA, 스토리지, VDI, VMs 등 이노베이션을 가속화 시켜주는 다양한 유형의 클라우드 서비스를 제공한다.

HPE 그린레이크 클라우드 서비스 비즈니스는 최근 급속한 성장을 거둬서 총 계약금액 42억달러에 HPE 그린레이크를 판매하는 파트너 사업자 수가 700사가 넘게 되었다.

현재 HPE 그린레이크는 포춘 500대 기업, 정부·공공부문 기관, 중소기업 고객 등을 포함해 다양한 산업 부문과 기업 사이즈에 걸쳐서 전 세계 50개국 1000여 고객들을 두고 있다. HPE 그린레이크에 대해 자세한 정보는